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勤務先の持ち株会から「上場株式配当等の支払通知書」とか「年間配当金計算書」が届いている人は、繰越控除や損益通算で配当金から源泉徴収された税金の還付も受けることができます。 自分の場合も持株会の支払通知書を見るとしっかり源泉税が徴収さ...

JEPIとは カバードコール戦略で高配当を実現している米国ETFです。このタイプのETFは各種ありますが代表的な銘柄がJEPI（JPMorgan Equity Premium Income ETF )です。直近7％程度の利回りです。...

この記事では医療費控除用のデータをe-taxに入力する方法を説明します。 概要については国税庁がアップしている「医療費控除を受ける方へ」が解りやすいので、そちらを参照することをお勧めします。 この記事では申告作業の注意点に絞っ...

過去に繰越の申告をし忘れたFXの損失を追加で申告（更正請求）できるのか調べました。 e-TAXでは「更正請求」できない e-TAXの確定申告書等作成コーナーのトップ画面には次の記載があります。 今年（令和6年）は...

30年以上前に契約したアフラックのがん保険を解約しました。「掛け捨て」だと思い込んでいたので解約返戻金が意外に多くて驚きました。 名称：新がん保険 保険料月額：８９０円 経過年数：３４年 支払い済み保険料累計：約...

注目を集めたジョンソンエンドジョンソンの事業分離ですが、今回は当初想定された「スピンオフ」ではなく「スプリットオフ」という方式で実施されました。 何が起きたか理解しがたいという方も多いと思うので整理しました。 スピンオフとは ...

2002年発行の「お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方　知的人生設計入門」はそれまでの人生指南・投資指南の類の本とは一線を画する衝撃的なものでした。経済合理的に人生設計することの重要性とその手法に気づかせてくれました。今でもおすすめ。 ...

ジョンソンアンドジョンソンを巡る最近の話題を整理しました。 コンシューマーヘルス事業の分離 J&J は2023 年半ばから後半までにコンシューマーヘルス部門 の分離を完了する予定です。 新会社名はKenvue（...

あと3年で定年を迎える今、20年間賃貸住宅で暮らしてきた自分の資産形成がどうだったのか振り返ってみました。 20年間（2001年～2021年）のライフイベント 本人　年齢３７歳⇒５７歳　首都圏勤務　万年課長 子１　中学...

50代後半のオジサンが、これまで生命保険とどうつきあってきたか振り返ってみました。 新入社員当時 定期付き終身保険 就職した会社と関係の深い保険会社の定期付き終身生命保険に入りました。保険料は月額約８千円。 当時は...